Univers S&P
Les grandes valeurs américaines et un portefeuille à détenir à côté.
L'univers par lequel presque tout le monde commence. Des positions sur les cinq cents, ouvertes quand la configuration le justifie, et le portefeuille modèle où l'essentiel de votre argent peut tout simplement rester.
- Une thèse écrite pour chaque position, le jour de son ouverture
- Le portefeuille modèle, pondérations et mouvements publiés
- Le classement du soir : cinq cents valeurs, triées chaque jour
- La Sélection annuelle : une liste par an, écrite en janvier et gardée jusqu'en décembre
Le bilan à ce jour
Positions clôturées, issues du bilan public
- Clôturées
- 251
- Clôturées en gain
- 65 %
- Rendement moyen
- +4,6 %
- Détention moyenne
- 16 jours
Ouvertes en ce moment4
Par position, brut, de l'entrée à la sortie. Ni frais ni pondération. Ce n'est pas un rendement de portefeuille, et il ne s'ajoute jamais à celui du portefeuille modèle.
Ce que vous recevez avec cet univers.
Les valeurs choisies
Des positions ouvertes sur les grandes valeurs américaines. Chacune dit pourquoi je l'ai prise, ce qui me ferait changer d'avis, et porte la note que je rédige à la sortie. Rédigées en anglais.
Le portefeuille modèle
Mosaic Mid-Horizon : un socle diversifié de fonds indiciels, rééquilibré environ tous les quatre mois. Chaque pondération, chaque mouvement, et la ligne qui l'explique.
Le classement du soir
Les cinq cents valeurs du S&P, classées chaque soir selon l'écart qui les sépare de leur propre tendance. De quoi commencer la matinée par la douzaine qui mérite d'être lue.
La Sélection annuelle
Une liste par an. À la première séance de janvier, le filtre retient de quinze à cinquante grandes valeurs américaines qui bougent avec le marché plutôt que sur leurs propres nouvelles, à poids égal, et rien ne change avant le mois de janvier suivant. Sept années face au SPY, plus bas sur cette page.
Et avec chaque univers
L'application iOS, les archives de chaque position clôturée avec sa thèse et sa note de sortie, les lettres, la liste de suivi, la radiographie de votre propre portefeuille et les quarante-six thèmes. La même discipline, quels que soient vos univers.
Le classement du soir
C'est l'outil que je consulte avant d'ouvrir une position, et il accompagne cet univers. Une lecture par valeur, en clôture, ramenée à une note de 0 à 100 qui mesure son écart à sa propre tendance.
- Commencez la matinée par la douzaine de valeurs qui méritent d'être lues
- Vérifiez une ligne que vous détenez déjà, et voyez où elle se situe
- Mis à jour chaque soir, après la clôture
Une liste par an. Écrite en janvier, gardée jusqu'en décembre.
La Sélection annuelle est une troisième façon d'utiliser l'Univers S&P. À la première séance de l'année, le filtre retient les grandes valeurs américaines qui bougent le plus avec le marché et le moins sur leurs propres nouvelles, de quinze à cinquante, à poids égal. Puis plus rien : pas un ordre avant le mois de janvier suivant.
Sachez ce que vous détenez : la liste bouge environ 1.4 fois plus que le marché. Sa pire année a été 2022 à −4,9 %, et en cours d’année elle a reculé jusqu’à −41,0 % (2020).
Devant le SPY 6 années sur 7
- Sélection annuelle
- SPY, même période
- 2020
- +31,9 %
- SPY +17,3 %
- 15 valeurs
- 2021
- +42,9 %
- SPY +30,5 %
- 34 valeurs
- 2022
- −4,9 %
- SPY −18,6 %
- 37 valeurs
- 2023
- +69,0 %
- SPY +26,7 %
- 15 valeurs
- 2024
- +10,7 %
- SPY +25,6 %
- 15 valeurs
- 2025
- +60,8 %
- SPY +18,0 %
- 16 valeurs
- 2026en cours
- +78,3 %
- SPY +12,7 %
- 17 valeurs
Poids égal, entrée à la première séance de l'année, sortie à la dernière, dividendes réinvestis, du 2 janv. 2020 au 28 sept. 2026. Chaque liste a été construite avec les données telles qu'elles étaient au 1er janvier de son année. Un bilan distinct de celui du portefeuille modèle plus haut : les deux ne sont jamais additionnés. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Où elles ont fini
Une moyenne ne dit pas si un bilan tient à des gains réguliers ou à un seul coup d'éclat. Voici toutes les positions clôturées de l'univers, par rendement, les pertes à gauche, là où elles doivent être.
Par position, brut, de l'entrée à la sortie. Ni frais ni pondération. Ce n'est pas un rendement de portefeuille, et il ne s'ajoute jamais à celui du portefeuille modèle.
Toutes les positions clôturéesAjoutez un univers quand vous voulez.
Le tarif dépend du nombre d'univers, jamais desquels : en ajouter un plus tard coûte exactement ce qu'il aurait coûté aujourd'hui.